現金流Max值 = 時間參數DIX(資本利得-負債)
找出自己的現金流
每年總支出X25
4%法則
1. 每年賺的錢提出4%當作生活費
長期投資4%以上的商品
升息會造成 建商成本增加 建商倒閉
原物料上漲 房子成本增加 沒人買 建商倒閉
通膨下降因為美元升值(變小了) 消費比較少 通膨會下降
市值
市值大未必最賺錢
規劃書CFP8張檔案
投資規劃
投資組合
投資策略
了解公司
了解成分股
優質個股挑選原則
資金比例建立
霍華馬克思Howard Marks:「重要的是等待而不是追逐機會」
投資者
股票債券房地產
獲利穩定
透過分析財報 產業特性 在合理價格買進
追求穩定的利息收入,企業成長
收入方面固定配息的穩定
低經期
不要高價
看股價的線圖
還本付息的能力
流動資產與負債間的比例
獲利能力
現金流量
維持競爭力需要的資本支出
營運展望
股價慣性-怎麼上去就怎麼下來
類股
生技股
AI股
電子科技股
金融股
營建股
ETF-穩定現金流
了解行業
理解公司未來發展
商業模式 怎麼賺錢 洞悉營業模塊
未來前景 有前景或新趨勢的行業 找到投資原因 挖掘未來有前景的好公司
了解行業的週期
形成
成長
成熟
衰退
財報
台灣證券交易所
找報表資訊選擇權
優質股特色
穩定配息超過10年以上
每年配息落差不要太大
股價波動小,可以安心持有
公司大方,盈餘分配率70%以上
股息殖利率5%以上
月線或季線破了 一定要走
公司沒上市
估值=當年的利潤X本益比
上市後
市值=淨利潤X本益比
花多少年才能回本
稅後淨利/發行股數=EPS
EPS可以用來評鑑企業獲利的公平基準指標
公司的總值
ROE可以看出企業創造獲利的能力好不好
本益比P/E ratio
類股比重
波段投資操作組合
股市基礎知識
基礎技術指標學習
總複習演練報告
一、區分投資與投機:
投資
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現金股利
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長期
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中鋼(20)
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中碳
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股票股利
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配股
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台塑(50)
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中華電信
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台積電
|
|||||
投機
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資本利得
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短期
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強勢股
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(看漲跌幅
|
|
(價差)
|
(停損,紀律)
|
排行榜)
|
二、本益比
股價
---------- = 本益比 (一般來說,本益比低比較好,本益比低代表股價還有上漲的空間)
EPS
(即每股盈餘)
三、庫藏股
公司買庫藏股要申報,買庫藏股的原因可能:1.轉讓員工
2.註銷
3.維護股東權益(護盤)
遇到「公司要買庫藏股」,通常代表股價可能會「漲」。
「有董監事改選議題」
四、基本原則
1.做好「一定會賠錢」的心理建設
2.也要做好「一定有你賺不到的錢」的準備
3.不要用百分比設停利點、停損點
4.不能躁進或信心過滿
5.要花時間做功課
6.新聞一定是最後一手消息
基本面
技術面
籌碼面
產業面
三大法人指的是外資投信和自營商,也就是說都是企業等級以上,因手握資金大,對大盤會有漲跌的影響,理論上看,投信的勝率和準度是三者當中最具參考性的,但不代表跟著買就穩賺不賠。
買股票的時候要加上手續費
所以買賣股票的時候會產生的費用就是
買賣股票如果只是賺取價差,不會計入所得稅,如果有參加除權息才會被扣稅
公司用現金的形式,將盈餘發給股東,即稱為「除息」,用股票的形式將企業盈餘發給股東,公司發股票給股東即稱為「除權」
每年 6、7 月之後台股會進入除權息旺季
為了拿到現金股利或是股票股利
許多投資人會在三月年報公布後,開始佈局除權息行情
所以越接近除權息日,股價就會越高
而除權息日結束後,股價會下跌,因為許多人會在獲得股利後將股票賣出,這時間就是所謂的填息日
股價若能回到除權息日之前的股價,就算填息完成
1.連續5年EPS要大於1元,公司體質比較健全
2.股本大於300億元,股本大一點的公司相對股價比較穩定(籌3.碼多不容易被人為操弄股價)
4.近5年每年現金股利>0.5元;或近5年每年股票股利>0.5元
5.股價淨值比(股價÷淨值)<2.5的公司
6.和你的股性相合
2.股本大於300億元,股本大一點的公司相對股價比較穩定(籌3.碼多不容易被人為操弄股價)
4.近5年每年現金股利>0.5元;或近5年每年股票股利>0.5元
5.股價淨值比(股價÷淨值)<2.5的公司
6.和你的股性相合
買股票買的是它的成長性
不要追高
建立心態
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